Ласкаво просимо до Fintable! Цей посібник допоможе вам зрозуміти, як ефективно використовувати Fintable для керування фінансовими даними в Airtable і Google Sheets.

🚀 Початок роботи

Що таке Fintable?

Fintable автоматично синхронізує банківські транзакції, залишки на рахунках та інші фінансові дані безпосередньо з Airtable або Google Sheets. Сервіс безпечно підключається до ваших банківських рахунків, інвестиційних провайдерів, кредитних карток та інших фінансових установ і підтримує електронні таблиці в актуальному стані без ручного введення даних.

Загальний огляд

Щоб почати роботу з Fintable, виконайте кілька простих кроків.

Зареєструйтеся на Fintable.io
Підключіть банківські рахунки через безпечний процес підключення
Налаштуйте інтеграцію з вашою базою Airtable або Google Sheets
Отримуйте автоматичну щоденну синхронізацію транзакцій

На цьому все. Наша ключова задача — надійно синхронізувати фінансові дані з вашими електронними таблицями.

🏦 Банківські підключення

Порівняння провайдерів (Plaid, GoCardless (Nordigen), Akoya тощо)

Plaid

Підтримує лише банки США та Канади
Доступна синхронізація в реальному часі та за розкладом, однак її вартість є високою. Плата розраховується індивідуально залежно від обсягу використання.
Зазвичай доступні фінансові дані лише за останні 2 роки.
Це найбільша банківська мережа у США та Канаді, однак проблеми з підключенням до великих банків, зокрема Chase та American Express, усе ще трапляються.
Наразі ми не підтримуємо дані про інвестиційні активи або зобов’язання через Plaid, але працюємо над цим.

GoCardless (Nordigen)

Підтримує банки ЄС через Open Banking
Зазвичай доступні фінансові дані за 7+ років
Не підтримує часту синхронізацію, але дозволяє щоденне оновлення даних. Застосовуються ліміти на кількість запитів: офіційно — 4 запити на день, хоча на практиці зазвичай доступні 2 запити на день.
Відповідно до вимог Open Banking підключення потрібно поновлювати кожні 90 днів. Під час повторного підключення іноді можуть виникати дублікати.

Akoya

Підтримує банки США через Open Banking, що є безпечнішим підходом порівняно з Plaid
Підтримує синхронізацію в реальному часі та за розкладом
Підтримує дані про інвестиційні активи для установ, зокрема Fidelity

SnapTrade

Підтримує лише інвестиційні рахунки: акції, ETF тощо

Tabs

Власні банківські підключення Fintable, реалізовані через пряме підключення до банківських API
Це найшвидші та найнадійніші підключення Fintable з підтримкою частого оновлення даних.
Наразі підтримуються лише два банки: Mercury та PrivatBank for Business. Незабаром буде додано більше банків.

Підключення банку

Щоб підключити банківський рахунок:

Увійдіть у панель керування Fintable
Натисніть Connect на головній панелі або New Connection у меню зліва.
Знайдіть ваш банк або фінансову установу
Пройдіть безпечну автентифікацію на сайті вашого банку. Цей етап обробляє не Fintable, а наші провайдери банківських підключень: Plaid або GoCardless (Nordigen).
Виберіть рахунки, які потрібно синхронізувати. Зазвичай це робиться на сайті банку під час автентифікації, але пізніше ви також можете вимкнути окремі рахунки в розділі Connection Settings.
Встановіть Sync Start Date — дату, з якої потрібно завантажувати транзакції. Докладніше див. у розділі Sync Start Date нижче.
Запустіть ручну синхронізацію, щоб отримати початкові дані.

Дата початку синхронізації: завантаження історії транзакцій

Під час підключення нового рахунку Fintable за замовчуванням завантажує історію транзакцій лише за останні 30 днів. За потреби цей період можна змінити, щоб завантажити більше фінансових даних за минулі періоди.

Обсяг даних, які можна завантажити за попередні періоди, залежить від вашого банку та провайдера підключення. Більшість провайдерів, зокрема Plaid, зазвичай надають дані приблизно за останні 2 роки. Деякі провайдери, наприклад GoCardless, можуть надати дані за період до 7 років або більше.

Встановити дату початку синхронізації для всіх рахунків

Натисніть меню поруч із кнопкою Connect
Виберіть Sync Start Date
Вкажіть дату, з якої Fintable має почати завантажувати дані
Натисніть Save, щоб зберегти зміни, а потім запустіть синхронізацію вручну

Налаштуйте дату початку синхронізації для окремих рахунків

Відкрийте потрібне банківське підключення
Перейдіть до Connection Settings
Вкажіть Sync Start Date для окремого рахунку або одразу для всіх рахунків у цьому підключенні
Дані за попередні періоди синхронізуються протягом години

Після встановлення Sync Start Date потрібно повторно запустити ручну синхронізацію.

Як і коли запускати синхронізацію

1. Автоматична щоденна синхронізація

Ваші рахунки синхронізуються автоматично кожні 6-23 години. Система змінює час синхронізації, щоб рівномірно розподіляти навантаження та дотримуватися лімітів банківських API. Наразі неможливо налаштувати точний час щоденної синхронізації, але ми розглядаємо таку можливість на майбутнє.

2. Повторний ручний запуск щоденної синхронізації

Якщо ви змінили Sync Start Date, додали нову інтеграцію з електронною таблицею або змінили інші налаштування, ви можете вручну запустити синхронізацію з панелі керування. Це не завантажить нові транзакції від провайдера банківських даних, а лише повторно виконає процес синхронізації з урахуванням нових налаштувань.

Щоб вручну запустити синхронізацію, натисніть кнопку Sync Now у панелі керування поруч із відповідним банківським підключенням.

3. Синхронізація в реальному часі

Користувачі тарифів Office та Enterprise можуть запускати синхронізацію “на вимогу” або “в реальному часі” зі свого кабінету, щоб одразу оновити дані. Система спробує негайно отримати нові операції від постачальника банківських даних, зокрема операції, здійснені протягом останньої години. Зверніть увагу: ця функція може працювати не з усіма банками, оскільки деякі банки не передають дані в реальному часі, а постачальники на кшталт GoCardless мають обмеження: 4 запити на день.

Запити на графік синхронізації

Якщо вам потрібна частіша синхронізація або синхронізація у конкретний час, ви можете подати запит на індивідуальний графік синхронізації. Це доступно для тарифів Office та Enterprise. Для цього перейдіть до налаштувань підключення та натисніть кнопку “Request a Custom Sync Schedule”. Наша команда розгляне ваш запит і зв’яжеться з вами.

Повторне підтвердження доступу до банківських рахунків

Банки час від часу просять повторно підтвердити доступ до рахунку з міркувань безпеки або якщо підключення перестало працювати.

Банки ЄС: доступ потрібно підтверджувати повторно кожні 90 днів через правила відкритого банкінгу.

Щоб повторно підтвердити доступ:

Перейдіть у налаштування підключень
Знайдіть підключення, позначені червоним індикатором
Натисніть «Підключити повторно» та дотримуйтеся підказок
Підтвердьте доступ на сайті свого банку

Якщо хочете почати заново, ви також можете видалити підключення й додати його ще раз. Але перед цим змініть дату, з якої починається синхронізація, або спочатку видаліть уже завантажені дані, щоб операції не продублювалися.

MFA або двофакторна автентифікація

Якщо ваш банк підключено через Plaid і у вас увімкнено багатофакторну автентифікацію (MFA), можливо, доведеться повторно підключати банк щодня або під час кожної синхронізації. Це особливість способу підключення через Plaid, і ми не можемо на це вплинути.

Поля даних (стовпці)

Ми намагаємося привести дані з різних банків і постачальників до єдиного простого формату, описаного нижче. Деякі поля є необов’язковими: їх потрібно налаштувати й додати вручну, вони НЕ синхронізуються автоматично.

Наразі Fintable не дозволяє перейменовувати обов’язкові або необов’язкові поля в Airtable. Водночас у Google Sheets ви можете перейменовувати стовпці як завгодно.

Якщо не можете знайти потрібне поле, перевірте необроблені дані

Якщо ви шукаєте певні дані, яких немає в цьому списку, спочатку перевірте розділ із необов’язковими стовпцями нижче, а потім перегляньте необроблені дані від постачальника, щоб зрозуміти, чи ці дані взагалі доступні. Часто клієнти шукають такі дані: «IBAN контрагента», «номер призначення/референсу», «ID рахунків-фактур» або інші метадані, потрібні для звірки й закриття платежів. На жаль, такі дані не завжди передаються постачальниками банківських даних. Але якщо вони доступні, ми можемо допомогти додати їх як окремий користувацький стовпець.

Необроблені дані транзакції

Необроблені дані транзакції доступні у стовпці Raw Data в Airtable або Google Sheets. Також їх можна переглянути в розділі Transaction Details на панелі Fintable. Знайдіть потрібну транзакцію, натисніть кнопку з трьома крапками «...» і виберіть View Raw Data.

Необроблені дані рахунку

Необроблені дані рахунку доступні в розділі Connection Settings на панелі Fintable. У розділі Account Settings натисніть кнопку Settings біля потрібного рахунку, а потім відкрийте блок Raw data from Account API provider.

Поля за замовчуванням (обов’язкові)

Fintable оновлює лише певні поля, позначені зірочками * в Airtable.

Поля з однією зірочкою * ніколи не перезаписуються Fintable, якщо ви їх змінюєте. Але поля з двома зірочками ** перезаписуються під час примусової повторної синхронізації, тобто Force Re-Sync.

Щоб перевірити, чи ваші поля або стовпці налаштовані правильно, скористайтеся кнопкою Validate у налаштуваннях інтеграції Airtable або Google Sheets.

Поля рахунку:

**Account Name: назва вашого банківського рахунку. Її можна змінити на панелі керування.

**XXX Balance: поточний баланс рахунку, де XXX — код валюти, наприклад USD, EUR, GBP.

**Institution: назва банку або фінансової установи. Її можна змінити на панелі керування.

**Last Update: дата й час останньої синхронізації рахунку з постачальником даних. Ручні повторні спроби синхронізації це поле не оновлюють.

**Account ID: унікальний ідентифікатор рахунку.

Поля транзакції:

*Name: опис транзакції.

**Date: дата транзакції.

**XXX: сума транзакції у валюті рахунку, де XXX — код валюти, наприклад USD, EUR, GBP.

**Account: рахунок, до якого належить транзакція.

**Category: категорія транзакції.

Plaid TX ID: унікальний ідентифікатор транзакції. Назва поля залишилася від попередньої версії, але насправді воно застосовується до всіх постачальників.

Необов’язкові поля (додаються вручну)

Поля доступного балансу:

**USD Available: поточна доступна сума для витрат.

**EUR Available: доступний баланс для рахунків у EUR.

**GBP Available: доступний баланс для рахунків у GBP.

Додаткові поля транзакцій:

**Auth Date: дата авторизації транзакції.

**Category Header: група категорій.

*Vendor: назва продавця або отримувача платежу.

*Sub-Account: ім’я власника рахунку, для спільних рахунків.

**Check Number: номер чека, для транзакцій за чеками.

*Notes: додаткова інформація про транзакцію.

Як додати необов’язкові поля

Для Airtable:

Перейдіть до своєї бази Airtable.

Додайте нове поле з точною назвою, наприклад **USD Available.

Правильно вкажіть тип поля, наприклад Currency для полів балансу.

Поле автоматично заповниться під час наступної синхронізації.

Для Google Sheets:

Необов’язкові поля вже попередньо визначені у вашому шаблоні.

Перейдіть до налаштувань інтеграції.

Увімкніть потрібні поля в налаштуванні відповідності стовпців. Ви також можете їх перейменувати.

Збережіть налаштування.

Очікувані транзакції

Важливо: Fintable не синхронізує очікувані транзакції. Через особливості таких транзакцій іноді можлива затримка перед тим, як дані про транзакцію з’являться у ваших таблицях. Тому, навіть якщо Fintable синхронізує транзакції щодня, ви можете не бачити всі останні транзакції протягом 2–3 робочих днів.

📊 Інтеграції з таблицями

Інтеграція з Airtable

Як працює синхронізація з Airtable

Кожен акаунт Fintable підключається до однієї бази Airtable.
Ви можете налаштувати назви таблиць Accounts і Transactions у своїй базі Airtable, але наразі не можете змінювати назви полів.
Потрібно кілька баз Airtable? Використовуйте Sub Accounts. Це функція тарифу Office Plan.
Наразі Fintable не дозволяє перейменовувати обов’язкові або необов’язкові поля в Airtable.
Fintable оновлює лише певні поля, позначені зірочками * в Airtable.
Поля з однією зірочкою * ніколи не перезаписуються Fintable, якщо ви їх змінюєте. Але поля з двома зірочками ** перезаписуються під час примусової повторної синхронізації, тобто Force Re-Sync.
Ви можете додавати власні стовпці, Fintable їх не змінюватиме.
Синхронізація працює лише в один бік: Fintable → Airtable.
Якщо ви видалите банківське підключення, Fintable не видалить транзакції в Airtable. За потреби ви можете видалити їх вручну.
Під час звичайної синхронізації Fintable НЕ записуватиме повторно транзакцію, яка вже була синхронізована раніше. Але якщо ви запустите Force Re-Sync або від’єднаєте й знову підключите Airtable, Fintable повторно запише всі транзакції, зокрема ті, які вже були записані раніше.

Синхронізація лише балансів

Ви можете налаштувати інтеграцію з Airtable так, щоб синхронізувалися лише баланси рахунків, без транзакцій.

Коли синхронізацію транзакцій вимкнено:

Синхронізуються лише баланси рахунків і основна інформація про рахунки.
Ви можете видалити таблицю з транзакціями зі своєї бази Airtable.

Що буде, якщо видалити транзакції в Airtable: якщо ви видалите транзакцію безпосередньо в Airtable, вона не з’явиться знову одразу. Але якщо ви запустите примусову повторну синхронізацію або від’єднаєте й знову підключите інтеграцію з Airtable, Fintable заново синхронізує всі транзакції, зокрема видалені.

Примусова повторна синхронізація

Якщо потрібно заново синхронізувати всі транзакції, зокрема ті, які вже були записані раніше, скористайтеся кнопкою примусової повторної синхронізації в налаштуваннях інтеграції з Airtable у панелі керування Fintable.

Це замінить усі наявні транзакції в Airtable актуальними даними з Fintable, зокрема відновить транзакції, які могли бути видалені в Airtable. Іноді це потрібно після додавання необов’язкового поля.

Інтеграція з Google Таблицями

Коротке відео про налаштування інтеграції з Google Таблицями

Поширені проблеми:

Переконайтеся, що використовуєте той самий обліковий запис Google для копіювання шаблону Fintable і підключення банківських рахунків. Кнопка «Використати шаблон» скопіює шаблон в основний обліковий запис Google. Але якщо це не той обліковий запис, через який ви підключаєтеся до Fintable, інтеграція не працюватиме.
За замовчуванням Fintable додає нові рядки внизу Google Таблиці. Щоб бачити найновіші транзакції зверху, відсортуйте таблицю за датою.

Що можна робити:

Додавати власні стовпці для нотаток, міток або розрахунків.
Створювати додаткові рядки для підсумків або категорій.
Використовувати формули та зведені таблиці.
Додавати необов’язкові поля з розділу про власні поля й стовпці вище.
Переміщувати дані в таблиці, наприклад додавати рядки над даними Fintable. Але після цього потрібно оновити відповідність стовпців у налаштуваннях інтеграції Fintable, щоб вона відповідала новому розташуванню даних.

👥 Додаткові акаунти

Додатковий акаунт — це окремий акаунт Fintable, який належить до основного акаунта Fintable. Користувачі створюють кілька акаунтів Fintable з різних причин:

Передавати або збирати дані від кількох клієнтів чи компаній з окремими потоками даних.
Розділяти особисті та бізнес-фінанси.
Кожен додатковий акаунт використовує ваш тарифний план, але має окремі підключення та налаштування.
Підключати різні банківські рахунки до різних баз Airtable, оскільки кожен акаунт Fintable може підключатися лише до однієї бази Airtable.

Основні переваги додаткових акаунтів порівняно зі створенням кількох окремих акаунтів Fintable:

Оплата в межах одного тарифу, тобто ви платите лише за один акаунт.
Можна швидко перемикатися між кількома акаунтами Fintable за допомогою швидкого перемикача, без виходу з акаунта й повторного входу.

Додаткові акаунти можна створювати для себе або для інших людей, наприклад клієнтів. Їх зручно використовувати, коли потрібно окремо вести дані за різними юридичними особами, країнами чи проєктами. Додаткові акаунти доступні лише на тарифі Office і недоступні на тарифі Personal.

Створення додаткових акаунтів і керування ними

Створити додатковий акаунт можна в розділі додаткових акаунтів у панелі керування Fintable. Для цього потрібні лише ім’я та електронна адреса.

Важливо: будь-хто, хто має доступ до електронної адреси, яку ви використовуєте для створення додаткового акаунта, зможе увійти у Fintable з цією адресою. Але ця людина матиме доступ лише до свого додаткового акаунта, а не до вашого основного акаунта.

Після створення додаткового акаунта ви зможете швидко перемикатися між основним акаунтом і додатковими акаунтами за допомогою швидкого перемикача у правому верхньому куті панелі керування.

Надання доступу до додаткового акаунта клієнту або іншій людині

Якщо ви створили додатковий акаунт для іншої людини, наприклад клієнта, повідомте їй, що для цієї електронної адреси вже активний акаунт Fintable.

Fintable НЕ повідомляє таких користувачів автоматично. За замовчуванням додаткові акаунти не отримують жодних email-сповіщень.

Користувач може увійти до свого додаткового акаунта на fintable.io/login, використовуючи електронну адресу, яку ви вказали під час створення додаткового акаунта.

Він може скористатися функцією відновлення пароля, щоб скинути пароль і увійти в акаунт. Або ви можете самостійно скинути для нього пароль і передати йому дані для входу, тобто email і пароль.

🛠 Вирішення проблем

Проблеми з підключенням

Червоні індикатори: якщо в налаштуваннях підключення ви бачите червоні індикатори:

Перевірте повідомлення про помилку в підсумку синхронізації.
Спробуйте натиснути кнопку «Підключити повторно».
Зачекайте 24 години й спробуйте ще раз, деякі помилки зникають автоматично.
Зверніться до служби підтримки, якщо проблема не зникає.

Поширені повідомлення про помилки:

«Потрібен повторний вхід» → повторно підключіть акаунт.
«Невірні дані для входу» → можливо, пароль від вашого банку змінився.
«Проблема з підключенням» → зазвичай вирішується протягом 24 годин.
«Потрібна багатофакторна автентифікація» → пройдіть додаткове підтвердження входу.
«Перевищено ліміт запитів» → зачекайте 24 години перед повторною спробою.

📈 Використання та ліміти

Ліміти на банківські підключення

Ваш тариф визначає, скільки банківських підключень ви можете мати:

Free Trial: 3 банківські підключення, з історією лише за 30 днів. Якщо потрібен вищий ліміт, зверніться до підтримки.
Personal: 10 банківських підключень.
Office: 50 банківських підключень.
Enterprise: за домовленістю.

Якщо вам потрібно більше підключень, ви можете будь-коли перейти на інший тариф або звернутися до підтримки.

Обсяг транзакцій

Як рахуються транзакції:

Усі транзакції враховуються в ліміті: надходження, витрати, перекази.
Очікувані транзакції також враховуються, навіть якщо пізніше зникнуть.
Внутрішні перекази між вашими рахунками також враховуються.

Ліміти обсягу за тарифами:

Personal: річний обсяг транзакцій до $1,000,000.
Office: без обмеження обсягу транзакцій.

Якщо ви перевищите ліміт, ми повідомимо вас, і вам може знадобитися перейти на інший тариф. Ми також можемо розглянути запит на збільшення ліміту індивідуально, якщо використання на тарифі Personal явно не є комерційним.

Якщо ви перевищите ліміти, ви не втратите дані, синхронізація продовжиться, але ви не зможете додавати нові банківські підключення.

🌐 Підтримувані банки

Щоб переглянути актуальний список підтримуваних банків, перейдіть на нашу сторінку підтримуваних банків. Ми постійно працюємо над тим, щоб додавати більше банків і розширювати покриття.

Запит на додавання нового банку

Якщо ваш банк наразі не підтримується:

Надішліть запит через цю форму.
Ми повідомимо вас, якщо або коли ваш банк стане доступним.

Якщо вам терміново потрібне API-підключення до конкретного банку, зв’яжіться з нами, щоб отримати індивідуальну оцінку вартості інтеграції. Зазвичай розробка такої інтеграції займає близько двох тижнів і коштує приблизно $5,000 одноразово.

📞 Підтримка та контакти

Як отримати допомогу

Що можна перевірити самостійно:

Скористайтеся кнопкою Перевірити, щоб перевірити налаштування.
Перевірте повідомлення про помилки в налаштуваннях підключення.
Перегляньте цей посібник, у ньому описані поширені проблеми.

Як зв’язатися з нами:

Напишіть нам на [email protected]. Обов’язково пишіть з тієї самої електронної адреси, яку ви використовували для реєстрації у Fintable, інакше ми можемо не розглянути ваш запит.
Також ви можете скористатися чатом у застосунку: натисніть іконку чату в правому нижньому куті панелі керування.
Щоб ми швидше вирішили проблему, вкажіть свій Link ID або Account ID.
Якщо складна проблема — надішліть скрін екрана.

Країни з обмеженнями

Fintable не надає послуги країнам, що перебувають під санкціями OFAC, а також клієнтам у таких країнах:

Афганістан
Білорусь
Бірма (М’янма)
Центральноафриканська Республіка
Куба
Демократична Республіка Конго
Ефіопія
Іран
Ірак
Ізраїль
Лівія
Малі
Північна Корея
Росія
Сомалі
Південний Судан
Судан і Дарфур
Сирія
Венесуела

Відповідальність клієнта: клієнти самостійно відповідають за дотримання застосовних санкцій і законів про експортний контроль у своїй юрисдикції.

Доступність сервісу: навіть якщо країни немає у списку вище, банківські підключення та послуги можуть бути обмежені залежно від наявності підтримуваних фінансових установ і місцевого регулювання.

Якщо маєте запитання щодо доступності сервісу в конкретних країнах, зверніться до нашої служби підтримки.

Посібник користувача